逸富盈策略货币市场日报：9月16日

　　新华财经北京9月16日电人民银行16日开展1100亿元7天期逆回购操作及6000亿元隔夜逆回购操作，鉴于当日有5970亿元隔夜逆回购到期，公开市场全口径实现净投放1130亿元。

　　上海银行间同业拆放利率（Shibor）涨跌不一，短端走高。具体来看，隔夜Shibor涨1.26BP，报1.4420%；7天Shibor涨1.1BP，报1.4320%；14天Shibor涨0.2BP，报1.4230%。

上海银行间同业拆放利率（9月16日）

来源：全国银行间同业拆借中心

　　银行间质押式回购市场方面，短期利率上扬，隔夜品种加权利率突破1.45%，与7天、14天品种倒挂，R001、R007成交规模分别减少和增加千亿元。具体看，DR001、R001加权平均利率分别上行2.3BP、2.1BP，分别报1.4500%、1.4556%，成交额分别减少243亿元、1178亿元；DR007、R007加权平均利率分别上行1.3BP、1.1BP，分别报1.4369%、1.4429%，成交额分别减少32亿元、增加1052亿元；DR014、R014加权平均利率分别上行0.9BP、0.4BP，报1.4264%、1.4458%，成交额分别减少28亿元、213亿元。

货币市场利率（9月16日）

来源：全国银行间同业拆借中心

　　据上海国际货币经纪公司交易员消息，16日资金面均衡偏紧，资金边际较昨日收敛，资金成交利率较昨日继续走高。具体来看，早盘延续银行、非银融出态势，资金成交利率较昨日继续升高，隔夜回购质押利率存单成交至1.44%-1.45%区间；7D质押存单地方债供给至1.44%附近，需求在1.43%位置堆积，7D押信用债多供给在1.44%-1.45%区间。跨季资金方面，质押非利率债供给在1.47%附近，成交寥寥。九点后，加权利率较昨日并未出现明显下降，隔夜质押利率存单地方债信用稳定成交于1.45%附近，7D质押存单供给于1.435%-1.44%区间。靠近中午，隔夜成交继续提升至1.47%-1.48%，7D期限供给稳定于1.45%附近。午后资金边际变化不大，三点左右，隔夜成交利率小幅下行至1.46%附近稳定成交。临近尾盘，隔夜供给并未明显增多，资金继续稳定成交至1.46%附近。

　　同业存单方面，存单二级市场需求适中，全期限成交维持窄幅震荡。其中1M国股大行日终收在1.44%附近，与昨日基本持平；3M国股大行日终收在1.44%附近，与昨日基本持平；6M国股大行日终收在1.465%附近，与昨日基本持平；9M国股大行日终收在1.48%附近，与昨日基本持平；1Y国股大行日终收在1.487%附近，与昨日基本持平。1Y与9M相差0.7BP，9M与6M相差1.5BP，6M与3M相差2.5BP，3M和1M相差0BP，1Y-1M曲线利差为4.7BP，1Y-3M曲线利差为4.7BP，均与昨日基本持平。

　　【今日关注】

　　· 《求是》刊发央行行长潘功胜的署名文章，题为《深刻认识中国金融结构变迁提升金融服务实体经济适配性》。其中指出，持续推进货币政策框架转型，构建科学稳健的货币政策体系。不断优化货币政策中间变量，淡化对数量目标的关注，特别是对贷款单一渠道的关注，把金融总量更多作为观测性、参考性、预期性指标。更加注重发挥价格型调控的作用，健全市场化的利率形成、调控和传导机制。完善存贷款利率定价，为经营主体提供更多的贷款定价基准选择。加强利率政策执行和监督，持续整治金融业“内卷式”竞争、资金空转。

　　· 截至6月末，42家上市银行贷款余额合计196.36万亿元，较年初增长5.10%。其中，企业贷款及垫款余额合计121.37万亿元，较年初增长7.90%；而个人贷款及垫款余额合计62.66万亿元，较年初下降0.27%。一升一降之间，折射出银行信贷资源配置的新变化。

　　· 金融数字化发展联盟最新发布的《信用卡与互联网消费金融：低迁移成本时代的用户交织与体验洞察报告》显示，近七成消费者使用习惯相对固化——66.6%的用户表示“没有换过”主要使用的信用支付产品，18至25岁年轻用户该比例达76.0%。但“新增”端迁移活跃：69.5%的用户过去一年有新申请信用卡经历，主流互联网信用支付产品30.2%与银行信用卡30.1%的新申请率基本持平。

　　· 上证报记者近日从业内获悉，为规范互联网保险市场发展，有关部门正就进一步规范互联网保险经营有关事项向业内征求意见，拟以负面清单方式，禁止免费赠险诱导投保、静默续保等行为。

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